近日，中信銀行義烏分行佛堂支行柜面人員憑借專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)和高度警惕性，成功堵截一起可疑人員異常開卡事件。

這天，網(wǎng)點開門營業(yè)不久，一位姓高的客戶走進中信銀行義烏佛堂支行營業(yè)網(wǎng)點，要求開立一張銀行卡。柜員周**熱情接待了該客戶，并初步審核該客戶的身份證件，同時按照相關規(guī)定詢問客戶開卡用途等信息�？蛻舾吣衬潮硎巨k理銀行卡用于工資發(fā)放。但當柜員進一步詢問具體工作單位時，客戶高某某含糊其詞，先報了A單位，又報了B單位，柜員要求提供工作單位同事的聯(lián)系方式，客戶高某某卻無法提供。后經(jīng)查詢，這兩家單位均未在我行簽約代發(fā)，且客戶高某某名下已有農(nóng)行、工行等銀行卡。

在與客戶高某某溝通過程中，柜員周**細心觀察，發(fā)現(xiàn)該客戶時不時地翻看手機，神情比較緊張，其手機微信上有20多個工作群。經(jīng)過詢問，客戶高某某才道出實情，這些工作群都是其在人才市場找工作時添加的，這次前來開卡也是受人指使，并非用于發(fā)工資。

該行柜員婉拒了該客戶的開卡申請，并耐心地跟客戶宣講了出租、出借、出售銀行卡及網(wǎng)絡電信詐騙的危害和法律責任。高某某聽后表示今后不會再隨便聽人指使開立銀行卡，提高自身的法律意識。

在當前電信詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，中信銀行義烏佛堂支行高度重視業(yè)務技能培訓和案件風險防范，經(jīng)常性在晨夕會開展宣講學習，在日常工作中，堅持把好客戶開戶源頭關，加強對辦卡人信息和開戶用途的審核，為客戶筑牢可靠的風險防線，有效堵截了電信詐騙案件的發(fā)生。