匯豐集團(tuán)近期一項(xiàng)面向全球大眾富裕群體的最新調(diào)查顯示，隨著全球宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的逐步改善，中國內(nèi)地受訪者的投資意愿正在上升，同時(shí)，其多元化、全球化配置的意識也在增強(qiáng)。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，超過半數(shù)（52%）的中國內(nèi)地受訪者計(jì)劃增加對境外市場的投資，其中中國香港是最受關(guān)注的市場之一。同時(shí)，中國內(nèi)地資產(chǎn)也正受到亞洲投資者的更多關(guān)注，例如新加坡受訪者表示中國內(nèi)地是他們優(yōu)先考慮增加投資的市場之一。

隨著中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好，內(nèi)地受訪者減持現(xiàn)金增加投資的意愿正逐步增強(qiáng)，其中，逾三成計(jì)劃未來一年內(nèi)將六成（61%）現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為投資。

此外，中國內(nèi)地投資者的投資策略也呈現(xiàn)出新的變化，近半數(shù)（47%）受訪者認(rèn)為在過去一年里，其投資策略更趨平衡，而非單向地偏向激進(jìn)或者保守。

不同代際投資行為及偏好

存在差異

調(diào)查還探究了不同年齡段的中國內(nèi)地大眾富裕群體在投資行為和資產(chǎn)偏好方面的差異。結(jié)果表明，與前輩們相比，Z世代（25-27歲）和千禧一代（28-43歲）的內(nèi)地受訪者更早開始投資，并將更高比例的月度凈收入用于投資。

與此同時(shí)，年輕一代的投資者對另類資產(chǎn)展現(xiàn)出濃厚興趣：大約四成的Z世代和千禧一代受訪者持有黃金或貴金屬；38%的Z世代受訪者有意在未來三年內(nèi)投資大宗商品。

調(diào)查顯示，“不確定性”已成為市場的關(guān)鍵詞，通過多元化資產(chǎn)配置構(gòu)建資產(chǎn)配置組合，是應(yīng)對不確定性，穿越周期的有效手段。全球化、多元化的資產(chǎn)配置可以更有效地分散財(cái)富管理組合的風(fēng)險(xiǎn)，讓投資者更好地把握全球不同市場、不同資產(chǎn)類別的投資機(jī)遇。

專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

助力多元化配置

盡管中國內(nèi)地大眾富裕投資者的多元化投資意識不斷上升，他們在實(shí)現(xiàn)多元化配置的過程中也面臨著挑戰(zhàn)。根據(jù)調(diào)查顯示，市場走勢不確定、管理投資組合的復(fù)雜程度增加、以及缺少足夠時(shí)間進(jìn)行研究等因素，都是他們顧慮比較多的問題。

在此背景下，理財(cái)顧問、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和交易網(wǎng)站成為他們尋求投資建議時(shí)主要信息來源。作為匯豐集團(tuán)在中國內(nèi)地的旗艦機(jī)構(gòu)，匯豐中國擁有外資銀行中廣泛的財(cái)富管理服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，近年來其財(cái)富管理業(yè)務(wù)亦錄得良好進(jìn)展。

注：本次調(diào)查由匯豐集團(tuán)委托Intuit Research進(jìn)行，于2024年3月面向全球11個(gè)市場通過在線方式開展，調(diào)查了11230名年齡在25至69歲之間的大眾富裕投資者，了解他們的投資組合、投資行為和投資偏好。本次調(diào)查對象的可投資資產(chǎn)在10萬美元到200萬美元之間。