近日，中信銀行義烏分行在國家外匯管理局金華市分局及義烏營業(yè)管理部的指導(dǎo)和支持下，正式啟動(dòng)外匯展業(yè)試點(diǎn)工作，并完成首批46家五星客戶的評(píng)定及業(yè)務(wù)落地，為義烏地區(qū)三家外匯展業(yè)改革試點(diǎn)銀行之一。

為進(jìn)一步提升銀行外匯展業(yè)能力，促進(jìn)跨境貿(mào)易與投融資便利化，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，國家外匯管理局自2024年1月1日起施行《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》。通過構(gòu)建包含事前客戶的身份識(shí)別和分類、事中進(jìn)行差異化審核、事后監(jiān)測報(bào)告的全流程展業(yè)框架，推動(dòng)銀行開展外匯業(yè)務(wù)的展業(yè)盡調(diào)工作，貫穿外匯業(yè)務(wù)存續(xù)期間事前、事中及事后全過程，有效預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和處置外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，探索外匯展業(yè)試點(diǎn)新路徑。

中信銀行義烏分行通過科技、數(shù)據(jù)賦能，進(jìn)一步提升外匯展業(yè)管理水平。通過精準(zhǔn)建立客戶外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)畫像，對(duì)不同的客戶分類評(píng)級(jí)，實(shí)行差異化的審核政策，事后進(jìn)行監(jiān)測分析，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)便利化。

未來，中信銀行義烏分行將持續(xù)提升外匯展業(yè)能力，助力跨境貿(mào)易和投融資便利化，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入新的活力。