近日，中信銀行杭州分行營業(yè)部成功攔截一起大額網絡詐騙案件，避免了客戶20萬元的資金損失。該行嚴謹的業(yè)務流程、對客戶高度負責的態(tài)度以及果敢妥當的事件處置，贏得了客戶和公安民警的高度評價。

這天上午，客戶俞女士到中信銀行杭州分行營業(yè)部柜臺辦理通知存款結清及儲蓄卡匯款業(yè)務，柜員俞斌鋒在按該行工作程序進行“四必問一簽字”時，發(fā)現(xiàn)客戶言辭閃爍、神情異常，并多次強調是為其上司辦理貿易款項匯款。柜員結合中信銀行風險提示及工作通報中提到的詐騙案件類型和手段，覺得該筆匯款業(yè)務比較可疑，初步判定可能是一起詐騙案件，隨即告知了主管和會計經理。但客戶堅持表示該筆匯款無任何問題，認為銀行故意刁難，態(tài)度變得非常強硬，強烈要求柜員立刻辦理業(yè)務。會計經理和主管本著對客戶高度負責任的態(tài)度，向客戶介紹發(fā)生在身邊的真實詐騙案例和慘痛代價，并希望客戶與其上司進行電話確認。在他們的真誠勸說和提醒下，俞女士與其上司進行電話核實，才發(fā)現(xiàn)其上司對該筆匯款并不知情。于是，會計經理立即撥打了“110”報警。至此，這起詐騙案件在中信銀行工作人員的積極努力下，終于成功阻截。經了解，原來俞女士是一家規(guī)模較大公司的資深財務，其領導經常使用QQ、微信等網絡聊天工具給她發(fā)送打款對象信息，讓其進行匯款。上述匯款交易正是在她收到“領導”通過QQ發(fā)送來的匯款信息后采取的操作，詐騙分子非常了解該公司的領導結構甚至姓名，口吻十分逼真，具有較強的迷惑性，詐騙手段嫻熟、技巧高超，正因如此，從事多年財務工作的俞女士對***深信不疑，險些上當受騙。目前此案正在進一步調查之中。

近年來，為了有效防范電信詐騙、網絡詐騙等各類詐騙案件，中信銀行杭州分行不斷加強員工防范詐騙培訓工作，嚴格落實“四必問一簽字”制度，牢筑案件防控的“最后一道防線”，切實保護客戶資產免受犯罪分子侵害，讓客戶享受到更加安全、便利的金融服務。